Москомприватбанк вклады физических лиц. АО «Бинбанк Диджитал ЗАО «Московский коммерческий банк «Москомприватбанк»

ЗАО «Московский коммерческий банк «Москомприватбанк» является дочерней организацией украинского ПриватБанка. Деятельность банка сосредоточена на предоставлении розничных услуг: кредитовании и обслуживании счетов физических лиц, а также привлечении средств во вклады. По активам нетто на начало года организация занимает 91-е место по России, а по объему принятых вкладов от населения 46-е место.

ВАЖНО: 6 марта 2014 года ЦБ России принял решение о предупреждении банкротства Москомприватбанка: назначена временная администрация. Банк продолжает работать в соответствии с выданной лицензией.

На 1-е марта 2014 года Москомприватбанк предлагает 4 депозитных продукта. Рассмотрим каждый из них подробнее.

Депозит Плюс

Этот вклад открывается только в российских рублях, минимальная сумма первого взноса насчитывает 5 000 рублей. Процентная ставка зависит лишь от срока, который может быть 3, 6 или 12 месяцев. Доход составит 8, 8,5 и 9,5% соответственно. Проценты выплачиваются ежемесячно на карт-счет, при этом часть процентов (2% годовых) зачисляется каждый месяц на бонусный счет карты клиента.

Вклад можно пополнять, но максимальная сумма дополнительных взносов не должна превышать 150 000 рублей. Если же первоначальная сумма вклада больше 150 000 рублей, максимальная сумма пополнений в течение месяца не должна превышать первоначальную сумму депозита. Снятие средств частями не предусмотрено, досрочное расторжение договора вклада приведет к пересчету процентов по ставке счетов «До востребования».

Копилка

Стандартная сберегательная программа «Копилка» с процентной ставкой 8,5% по рублевым счетам, 4% по долларовым вкладам и 3,5% по счетам в евро открывается на срок 12 месяцев. Проценты здесь выплачиваются в конце срока действия договора, а в случае, если вклад вами не был востребован, он будет пролонгирован на такой же срок. Проценты в таком случае капитализируются, то есть прибавляются к сумме вклада.

Для того, чтобы открыть такой депозит в Москомприватбанке, нужно иметь при себе лишь 1 000 рублей, либо 100 долларов или евро. Счет можно пополнять, максимальная сумма дополнительных взносов не должна превышать 150 000 рублей (или эквивалент в валюте). Возможно открытие вклада через интернет-банк.

Стандарт

Данный депозит также может быть открыт в 3-х валютах: доллары, евро и рубли. Доходность будет зависеть только от срока договора – 3, 6 либо 12 месяцев. Максимальная ставка при периоде размещения 12 месяцев составляет 8,5% годовых в рублях, 4% в долларах и 3,5% в евро.

Проценты выплачиваются ежемесячно на карту либо текущий счет.

Наименьшая сумма для открытия вклада «Стандарт» — 5 000 рублей, 100 евро или долларов. Остальные условия хранения аналогичны продукту «Депозит Плюс».

Приват – вклад

Минимальный размер этого вклада составляет всего 250 рублей, 20 евро или долларов. Но и процентные ставки здесь будут невысокие: 4% (рубли), 2% (доллары) и 1,5% (евро). Срок размещения стандартный – 12 месяцев. Проценты выплачиваются каждый месяц.

Позволяется пополнять депозит без ограничений, в том числе и через интернет-банк, и через терминалы самообслуживания банка. Также предусмотрена возможность частичного снятия средств до суммы неснижаемого остатка, равной минимальной сумме вклада.

Приватбанк активно работает с физическими лицами, предлагая все виды банковских депозитов. Заглянув в отделение или на официальный сайт банка, вы сможете подобрать для себя наилучший вариант.

ЗАО МКБ «Москомприватбанк» имеет Генеральную лицензию ЦБ РФ № 2827 от 30 мая 2006 года. В Российской Федерации банк оказывает в финансовые услуги юридическим и физическим лицам с 1994 года, входит в состав одной из ведущих в СНГ банковских групп - ПриватБанк.

ЗАО МКБ «Москомприватбанк» входит в число 100 крупнейших российских банков по размерам активов - 25 233,4 млн. рублей (807, 3 млн. долларов США – по курсу ЦБ РФ на 1 июля 2010 года) по данным газеты «КоммерсантЪ» от 20 сентября 2010 года. Банк занимает 46-е место по объему привлеченных вкладов физических лиц - 19 542 млн. рублей, 76-ое место по объему выданных потребительских кредитов - 3 778 млн. рублей по данным портала Bankir.Ru на 1 августа 2010 года.

Банк специализируется в обслуживании частных клиентов, предпринимателей и предприятий малого и среднего бизнеса. Главное конкурентное преимущество Москомприватбанка – сочетание индивидуального подхода в работе с клиентами с применением современных банковских технологий, а так же организация социально значимых мероприятий.

ЗАО МКБ «Москомприватбанк» предлагает широкий перечень банковских продуктов, учитывающих текущие и перспективные потребности клиентов и партнеров, предоставляя им не отдельные услуги, а комплексные решения стоящих финансовых задач. Эффективность данного подхода подкреплена более чем 15-летним опытом работы банка на отечественном и международном рынке.

Банк представлен в 25 регионах Российской Федерации – в Белгородской, Брянской, Ивановской, Курской, Липецкой, Нижегородской, Орловской, Ростовской, Смоленской, Тамбовской, Самарской, Тульской, Тверской, Владимирской, Новгородской, Воронежской, Ярославской, Костромской, Волгоградской, Псковской областях, Краснодарском крае, городе Москве и Московской области, городе Санкт-Петербурге и Ленинградской области.

Сегодня в регионах присутствия ЗАО МКБ «Москомприватбанк» обслуживает клиентов в 155 филиалах и отделениях, на территории Российской Федерации банком установлено и функционирует около 2000 банкоматов и 9000 POS-терминалов. Численность сотрудников ЗАО МКБ «Москомприватбанк» превышает 2,5 тысячи человек.

ЗАО МКБ «Москомприватбанк» является:

Участником системы обязательного страхования вкладов (свидетельство Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" №783 от 14.03.2005);

Кредитная организация была создана в 1994 году на базе представительства украинского ПриватБанка в Москве под наименованием ООО «Москомприватбанк», однако ее учредителями выступили российские фирмы - АОЗТ «ТТУ НДМ Инк» (35%), АОЗТ «Люир» (33%) и ТОО «Давр» (32%). Банк исторически специализировался на обслуживании торгового оборота России и Украины, был одним из крупнейших игроков на рынке валют стран СНГ. В начале 1999 года Москомприватбанк занимал 68-е место по размеру активов среди всех российских банков. Однако на начало 2002 года опустился на 162-е место, а к 1 апреля того же года - уже на 190-е. За полгода нетто-активы сократились почти с 2 млрд рублей до чуть более чем 1,5 млрд рублей. 12 августа 2002 года акционеры Москомприватбанка отправили в отставку председателя правления Дмитрия Рябоконя, утвердив в этой должности зампреда ПриватБанка Юрия Пикуша, которого уже в марте 2004 года сменил руководитель филиальной сети и первый зампред правления ПриватБанка Николай Давыдов (возглавлял совет директоров Москомприватбанка, уступив пост предправления в июне 2013 года Дмитрию Барбаянову).

В 2004 году украинский ПриватБанк официально приобрел 50% акций российской кредитной организации. В том же 2004 году Москомприватбанк по указанию «сверху» сделал ставку на развитие розницы. В сентябре 2005 года российский банк сообщил о преобразовании в закрытое акционерное общество, однако соответствующая запись в ЕГРЮЛ появилась только 30 мая 2006 года.

В начале марта 2014 года стало известно о том, что Центробанк ввел в Москомприватбанк временную администрацию сроком на десять дней. Основная цель данной меры - обеспечение бесперебойной работы кредитной организации, пояснили в ЦБ. Представители кредитной организации отмечали, что банк продолжает работу и обслуживание клиентов в прежнем режиме. Вследствие конфликта в Украине, обострившего отношения с Россией, в адрес ПриватБанка, подконтрольного украинскому бизнесмену и политику Игорю Коломойскому, выдвигались обвинения в соучастии в финансировании терроризма.

2 апреля 2014 года стало известно о том, что московский Бинбанк Микаила Шишханова станет покупателем 100% акций Москомприватбанка. 25 апреля 2014 года владельцем 100% акций ЗАО «МКБ «Москомприватбанк» стало ОАО «Бинбанк». По информации банка, сделка была совершена в рамках стратегии кредитной организации, направленной на расширение розничного бизнеса. Дальнейшая деятельность организации должна была осуществляться под управлением Бинбанка. При этом Москомприватбанк должен был остаться отдельным юридическим лицом, входящим в состав консолидированной группы. В 2014 году Москомприватбанк был переименован в «Бинбанк кредитные карты», завершение ребрендинга было намечено на 2015 год. В марте 2017 года юридическое наименование банка было изменено на АО «Бинбанк Диджитал».

Отметим, что в декабре 2012 года банк был зарегистрирован в качестве оператора платежной системы «ПриватМани», в июле 2014 года новым руководством было принято решение о закрытии данной платежной системы.

В марте 2016 года банк полностью перешел на технологическую платформу головного банка, а к концу III квартала был практически завершен процесс оптимизации региональной сети. В сентябре 2016 года Банком России была утверждена новая редакция плана финансового оздоровления.

По состоянию на 30 мая 2018 года 100% акций «Бинбанк Диджитал» принадлежало Бинбанку. В сентябре 2017 года Банк России в рамках мер по повышению финансовой устойчивости ввел временную администрацию в Бинбанк. В настоящее время кредитная организация проходит процедуру оздоровления под управлением Фонда консолидации банковского сектора ЦБ и полностью подконтрольна Банку России. При этом регулятор отмечал, что будет оказывать финансовую поддержку банкам группы Бинбанка, гарантируя непрерывность их деятельности.

На сегодняшний день «Бинбанк Диджитал» является розничным банком, специализирующимся на выпуске и облуживании пластиковых картах платежных систем Visa, MasterCard и «Мир» (планировалось, что кредитная организация станет эмитентом всех банковских карт группы Бинбанка). По состоянию на 1 октября 2017 года у банка отсутствовали структурные подразделения. Еще в марте 2016 года банк полностью перешел на технологическую платформу головного Бинбанка, отделения которого присутствуют в 180 российских городах, а общее количество банкоматов (включая устройства банков-партнеров с обслуживанием без комиссии) превышает 13 000.

За период с начала января по начало ноября 2018 года объем активов нетто кредитной организации сократился на 14,7% и составил к 1 ноября 24,7 млрд рублей. В пассивах за указанный период основное снижение пришлось на привлеченные МБК, которые банк в полном объеме погасил (-4,0 млрд рублей). В структуре активов соответствующее снижение пришлось в совокупности на высоколиквидные остатки (-40%) и розничный кредитный портфель (-12,2%).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают вклады физических лиц, доля которых к 1 ноября 2018 года составляла 50,8% (на начало 2018 года - 44,6%). Оставшаяся часть пассивов представлена капиталом и резервами, доля которых в кредитном портфеле на отчетную дату превышала 40%. Достаточность капитала Н1.0 на 1 ноября 2018 года превышала минимально требуемый уровень и составляла 17,6%. Нормативы достаточности базового (Н1.1) и основного (Н1.2) капиталов также заметно превышали установленные ЦБ минимумы и составляли по 13,7%.

Активность клиентской базы банка сосредоточена на счетах физических лиц, внутримесячные обороты по которым составляют 14,5-16,0 млрд рублей.

В активах нетто на отчетную дату 60% формировал кредитный портфель, долю в 17,5% занимали выданные МБК, 13,3% составляли высоколиквидные средства (остатки на корсчетах), на прочие активы и основные средства приходилось в совокупности порядка 8%.

За рассматриваемый период кредитный портфель сократился на 12,2%, полностью представлен розничными ссудами в виде овердрафтов по кредитным картам. С начала 2018 года уровень просроченной задолженности в портфеле вырос с 30,0% до 33,2% на 1 ноября. Доля просрочки с запасом покрывается уровнем резервирования по портфелю - 40,2% (на начало периода - 37,6%). В виду специфики деятельности банка (выдача кредитных карт) кредитный портфель обеспечен залогом имущества лишь на 1,5% (19,3% в начале 2018 года).

Банк регулярно размещает ликвидность на межбанковском рынке, при этом с мая 2018 года обороты по размещению заметно возросли и составляли от 29 млрд до 71 млрд рублей. Отметим, что «поставки» ликвидности, судя по всему, осуществляются в том числе и в материнскую структуру. Сам банк внутримесячно практически не привлекает ликвидность.

Активность на рынке конверсионных операций заметно возросла во второй половине 2017 года, ежемесячные обороты в данном направлении с начала 2018 года составляли от 23 млрд до 42 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, за январь - октябрь 2018 года банк заработал 796,5 млн рублей, что почти вдвое ниже результата за аналогичный период 2017 года. Чистая прибыль за весь 2017 год составила 1,75 млрд рублей.

Совет директоров: Сергей Шевченко (председатель), Вениамин Полянцев, Сергей Прусаков, Сергей Русанов, Елена Солнцева.

Правление : Елена Солнцева (и. о. председателя), Алексей Павлов, Елена Гаврюшина.

«Москомприватбанк» занимает 9 место в ТОП 100 среди банков России по депозитам вкладчиков. Открыть вклад в Москомприватбанк возможно на 3-12 месяцев, возможность продления присутствует. Минимальная сумма по вкладу составляет пять тысяч рублей. Денежный вклад оформляется только в национальной валюте. Банком на данное время, открыто 3 денежных вклада.

Виды вкладов Москомприватбанк:

Депозит «Приват-вклад» — это накопления средств, с ежемесячным доходом в виде процентов, которыми можно свободно пользоваться. Вы можете, в удобное для вас время снимать и пополнять свой счет в неограниченном количестве. Срок вклады, каждый определяет самостоятельно. Деньги со счета, возможно, снять в любой момент, без дополнительной комиссии и снижения ставки по процентам.

Условия по вкладу:

Срок вклада состовляет 12 месяцев с автоматическим продлением.

Минимальная сумма вклада составляет: 250 РФ,20 Евро. 20 долларов США,

Выплата по процентам: Ежемесячно.

Возможность снятия: Снимать можно любую сумму до самого минимального остатка по вкладу — 250 рублей, 20 Евро.20 долларов США,

Вклад «Стандарт» — Это выгодная процентная ставка, самые простые условия, возможность пополнения своего депозитного счета, и ежемесячные проценты.

Условия по вкладу:

Срок: от трех и 12 месяцев месяцев с возможностью продления.

Минимальная сумма вклада составляет -100 евро,100 долларов США,5 000 рублей РФ

Проценты выплачиваются ежемесячно.

Пополнять счет возможночерез Интернет-банк, в терминалах самообслуживания Москомприватбанка, регулярным платежом с личной или зарплатной карты счета, или в любом отделении банка.

Сумма вложений может составлять 150 000 рублей, 5 000 долларов, 5 000 евро в течение месяца;

Вклад «Копилка» — это возможность накапливать средства и пополнять депозит без посещения банка, в удобное для вас время.

Условия по вкладу:

Срок вложения от 12 месяцев, и возможность продления.

Минимальная сумма составляет: 20 евро,250 рублей РФ, 20 долларов США.

Возможность пополнения счета: Терминалы обслуживания, регулярный платеж с личной или зарплатной карты, через систему Интернет – Москомприватбанк, в отделениях банка.

Максимальная сумма до вложений – 150 000 в течении одного месяца.

Проценты начисляются, при продления вклада и последующее поступление процентов увеличивается.

Выплата процентов происходит при возврате вклада.

Процентные ставки по вкладам Москомприватбанк составляют от 6  – 9,15%.

Москомприватбанк принимает вклады в евро, рублях, долларах США.

Процентные ставки по вкладам Москомприватбанка в долларах: 5,25 % сроком на 12 месяцев.

Процентные ставки в рублях:

Депозит «Приват-вклад» сроком на 12 месяцев, ежемесячная выплата процента составляет – 9,5.

Вклад «Стандарт» сроком на 6 месяцев, ежемесячная выплата – 7,5 %

Вклад «Копилка» Сроком на 12 месяцев, составляет ежемесячной выплаты 12 %

Открыть депозит в Москомприватбанк возможно с бесплатной регистрации в Интернет – банке. Это хорошая возможность открыть свой депозит, не отвлекаясь от домашних дел. Максимальная процентная ставка по депозиту составляет 9,5 % в рублях. Самый выгодный депозит Москомприватбанк объединяет в себе самые популярные свойства, это возможность ежемесячно получать проценты, или пополнять свой счет. Часть начисленных процентов, расчета на 2% зачисляются на бонусный счет. Бонусные средства можно потратить в любой торговом магазине, на территорию России или за границей.

Главные преимущества, это не только пополнение или снятие дененежных средств со счета, но и перевод денег на другие счета, оплачивать коммунальные услуги, пополнить счет на мобильном телефоне.

Города, где можно положить вклад в москомприватбанк

Россия